Im Leben jedes Menschen gibt es Ereignisse, bei welchen die persönliche Vorsorgesituation überprüft werden sollte. Insbesondere bei

• Konkubinatspaaren
• Heirat
• Geburt eines Kindes
• Erwerb einer Liegenschaft
• Selbstständigkeit
• Scheidung
• Erbschaft
• Pensionierung

ist eine Analyse angezeigt. Dies stellt sicher, dass weder eine Unter- noch eine Überversicherung besteht und im Leistungsfall keine negativen Überraschungen auftreten. Es ist zudem wichtig, eine Vorsorgeanalyse vor einem geplanten oder unvorhergesehenen Ereignis durchzuführen. Ansonsten kann es für geeignete Massnahmen zu spät sein.

In einer Vorsorgeanalyse zeigt die Kantonalbank auf, welche Leistungen aus den unterschiedlichen Vorsorgeformen zu erwarten sind – sowohl aus der 1. (AHV/IV) als auch der 2. Säule (Pensionskasse). Darüber hinaus werden mögliche Vorsorgelücken sorgfältig geprüft. Denn bei Erwerbsunfähigkeit, Invalidität oder Todesfall können auch die finanziellen Folgen spürbar und einschneidend für die ganze Familie sein.

Lassen Sie sich persönlich beraten. Die nachfolgende Checkliste soll Ihnen bei der Bereitstellung der dafür notwendigen Unterlagen helfen.

Am einfachsten ist es, wenn Sie von den nachstehend aufgeführten Unterlagen aktuelle Kopien anfertigen. Sofern sich die Analyse auch auf den Lebenspartner oder die Lebenspartnerin bezieht, sind die entsprechenden Unterlagen für beide Personen nötig.

• Indiv. Kontoauszug AHV (IK-Auszug). Nur, sofern keine Maximalrente erwartet werden kann (z.B. bei Fehljahren/Beitragslücken)
• BVG-Ausweise und PK-Reglemente (ev. Kaderzusatz)
• Personalreglemente Arbeitgeber (Lohnfortzahlung, Krankentagegeld, UVG-Zusatz)
• Freizügigkeitskonti/-policen
• Gebundene Vorsorge (Säule 3a)
• Freie Vorsorge (Säule 3b) – Lebensversicherungspolicen
• Private Unfallversicherungspolicen
• Krankenkassenausweise 
• Vermögenswerte (Immobilien, Bank, Post). Am einfachsten mit Kopie Steuererklärung
• Ihr finanzieller Bedarf bei Erwerbsunfähigkeit, Todesfall und Alter. Ein Anhaltspunkt dazu kann Ihnen unser Berechnungstool Budgetplanung bieten

Besuchen Sie die Kantonalbank Ihrer Wahl für weitere Informationen: