Ideen und Pläne, Wünsche und Träume – eine optimale Vermögensplanung und kluge Anlagelösungen sichern den finanziellen Erfolg. Die Kantonalbanken entwickeln gemeinsam mit ihren Kundinnen und Kunden individuelle Anlagestrategien.

Im Sinne einer umfassenden Dienstleistung bieten die Kantonalbanken umsichtige und professionelle Beratung in allen Bereichen rund um die Vermögensplanung an. Sie überprüfen die aktuelle Situation und erarbeiten Vorschläge zur Schliessung allfälliger Lücken.

Die Vermögensberatung umfasst folgende Bereiche:

• Risikoanalyse: Ermittlung der persönlichen Risikofähigkeit und Risikobereitschaft
• Wertschriftenberatung: Umfassende Beratung in allen Anlagemöglichkeiten wie Geldmarkt, Obligationen, Aktien, Fonds und strukturierte Anlagen
• Depotanalyse: Neutrale und unabhängige Analyse von bestehenden Wertschriftendepots
• Vermögensverwaltung: Eigenständige Verwaltung des Vermögens im Rahmen des Risikoprofils und der Anlagestrategie
• Versicherungsprodukte: Beratung und Konkurrenzvergleich von Kapital-, Renten- und Fondsversicherungen
• Immobilienberatung: Finanzierung, Amortisation, Erhöhung und Umwandlungen von Hypotheken

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Am Ende des Jahres bestimmen die Steuern massgeblich über die zur Verfügung stehenden Mittel. Deshalb ist ein wichtiger Bestandteil der Finanzplanung, alle denkbaren Lösungen auf ihre steuerlichen Auswirkungen hin zu untersuchen. Eine vorausschauende Betrachtung lohnt sich in jedem Fall. Die Kantonalbanken bieten folgende Dienstleistungen an: 

• Den gezielten Aufbau und Bezug der beruflichen Vorsorge und der gebundenen Selbstvorsorge.
• Beratung und Vergleiche von steueroptimierten Anlagen.
• Vergleiche der direkten und indirekten Amortisation von Hypotheken.
• Beratung über steueroptimierte Finanzierungen und Grenzen der Fremdfinanzierung.
• Steuerplanung im Zusammenhang mit der (vorzeitigen) Pensionierung.

Die Spezialistinnen und Spezialisten der Kantonalbanken helfen Ihnen gerne bei der Erledigung Ihrer Steuerangelegenheiten, sei es durch eine Steuerberatung zur Optimierung Ihrer Steuerbelastung oder durch das Ausfüllen Ihrer Steuererklärung.

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Eine weitsichtige Vorsorgeplanung ist wichtig für die finanzielle Sicherheit in der Zukunft. Zudem wirkt sich ein steuerbegünstigter Vermögensaufbau positiv auf die Steuerrechnung aus.

Die Kantonalbanken bieten folgende Beratungen:

• Vorsorgeanalyse: Berechnung der Vorsorgeleistungen bei Erwerbsunfähigkeit sowie bei Alter und Tod für die Hinterbliebenen. 
• Private und berufliche Vorsorge: Berechnung und Optimierung der privaten und beruflichen Vorsorge im Hinblick auf eine vorzeitige Pensionierung, einen Leistungseinkauf in eine Pensionskasse oder Entscheidungsfindung betreffend Kapital- oder Rentenbezug. 
• Versicherungsberatung: Beratung über die optimalen Produkte für die Deckung der Risiken bei Erwerbsunfähigkeit, Alter und Tod.

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Die individuelle Nachlassregelung ist absolute Vertrauenssache. Eine rechtzeitige Regelung gewährt den optimalen Vermögensübergang an die Erben – auch unter Berücksichtigung steuerrechtlicher Aspekte – und vermeidet Rechtsstreitigkeiten. Die Ansprüche pflichtteilsgeschützter Erben werden in der Planung berücksichtigt. Fragen rund um die Nachlassregelung beantworten die Kantonalbanken gerne in einem persönlichen Gespräch.

Die Kantonalbanken bieten einen umfassenden Service abgestimmt auf die individuellen Bedürfnisse:

• Erbvertrag: Beratung und Erstellung eines Erbvertrages.
• Testament: Beratung bei der Erstellung eines rechtsgültigen Testaments und der Bestimmung von Zuwendungen.
• Willensvollstreckungsmandat: Übernahme des Mandats, im Todesfall die Erbteilung im Sinne des Erblassers durchzuführen.
• Erbteilungsauftrag: Beratung und Umsetzung von Erbteilungen.
• Nachfolgeplanung KMU: Unternehmensgründungen, Nachfolgeregelungen bei Klein- und Mittelbetrieben.

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